¿Demasiado pequeño, demasiado tarde? Binance endurece los controles de KYC a medida que los inversores retiran $ 100 millones en fondos - Diario DEV
¿Demasiado pequeño, demasiado tarde?  Binance endurece los controles de KYC a medida que los inversores retiran $ 100 millones en fondos

Los muros regulatorios se están cerrando en Binance, el problemático intercambio de criptomonedas que opera en total ignorancia de las regulaciones financieras en todo el mundo. El mercado de valores se ha puesto al día con los reguladores desde Malasia hasta el Reino Unido e incluso las Islas Caimán, y el mercado de valores está tratando de ponerse al día. Ahora ha reforzado sus programas de identificación de clientes, pero llegó un poco tarde porque algunos grandes inversores ya retiraron $ 100 millones en fondos para su subsidiaria en EE. UU.

Binance se fundó en julio de 2017, años más tarde que Coinbase, Huobi, OKEx, Bitstamp y Bithumb. Sin embargo, Changpeng Zhao, CEO y fundador, fue agresivo y enumeró todos los demás marcadores que llevaron al intercambio a la cima. Sin embargo, resultó que no solo fue agresivo, sino que también hizo más que fuera del marco de la regulación financiera.

Mucho antes de que los reguladores globales comenzaran a sospechar de las actividades de Binance, la serie Crypto Crime Cartel de CoinGeek pidió un intercambio debido a la falta de controles contra el lavado de dinero que permitieran a los delincuentes lavar dinero. Más tarde, Forbes obtuvo documentos que mostraban que el incumplimiento de las leyes financieras era fundamental para la estrategia comercial real de Binance, por lo que fue demandado, pero la demanda se retiró más tarde.

Y ahora Binance está tratando de ponerse al día con las reglas que ha estado ignorando durante cuatro años en el teatro de los esfuerzos de cumplimiento.

Fortalecimiento de los controles contra la leucemia mieloide aguda (después de 4 años de incumplimiento)

La última noticia de Binance es que ahora está endureciendo los controles contra el lavado de dinero. En un anuncio reciente, el mercado de valores reveló que todos sus usuarios deben realizar una revisión intermedia. El intercambio dijo que la medida es parte de una revisión en curso de productos y servicios destinados a «identificar cambios y mejoras a la luz de los cambiantes estándares de cumplimiento global».

Las verificaciones provisionales incluyen a los usuarios que deben presentar una identificación emitida por el gobierno y someterse a una verificación facial. Muchas bolsas de valores, especialmente las más grandes que sirven a los usuarios a nivel mundial, ya tienen estos requisitos de KYC, siendo Coinbase y Gemini los mejores ejemplos. Aunque hay quienes continúan violando estas leyes, como Kraken, cuyo CEO no tiene ningún problema en admitir el fraude bancario en las redes sociales.

«Los hechos hablan más que las palabras», dijo Changpeng Zhao establecido en Twitter al anunciar los nuevos requisitos.

El CEO de Binance agregó en una declaración separada: «Nuestro objetivo es trabajar con los responsables políticos para mejorar los estándares globales y disuadir a los malos actores».

Este movimiento está lejos de ser suficiente para tranquilizar a los reguladores, dicen los expertos legales. Alireza Siadat, socio de Annerton LLP en Frankfurt, es uno de los que dudan de que esto por sí solo sea lo suficientemente cercano como para hacer retroceder la acción regulatoria.

«Es una buena declaración de marketing, pero desde el punto de vista de los reguladores, no es suficiente», dijo a Reuters.

Añadió: «Debido a que hacen esto de forma voluntaria, los reguladores no saben si tienen derecho a supervisar los controles de identidad y nadie puede ver si se están haciendo correctamente».

Los inversores están retirando el límite de financiación de $ 100 millones para Binance US

Durante toda la agitación en el mercado de valores más grande del mundo, perdió clientes, cerró productos de Hong Kong como los derivados y perdió a algunos de sus altos ejecutivos. Ahora, la confusión lo ha visto perder más de $ 100 millones en fondos para su subsidiaria en EE. UU.

Las grietas aparecieron por primera vez el 6 de agosto, cuando Brian Brooks renunció como director ejecutivo de Binance.US. Brooks se incorporó al mercado de valores tres meses antes. Después de su breve mandato, se incorporó como fideicomisario de la moneda, y en este puesto disfrutó de la comunidad de la moneda digital a través de una medida que dejó en claro a las instituciones financieras cómo administrar las monedas digitales.

En una declaración adjunta, Brooks, quien también se desempeñó como jefe de cumplimiento de Coinbase, reveló que se fue debido a desacuerdos estratégicos con el liderazgo de Binance en EE. UU. CZ aseguró a los usuarios en su estilo habitual que «la transición no afectará a los clientes de Binance.US de ninguna manera».

Ahora han salido a la luz nuevos detalles sobre la partida de Brooks, y estos están relacionados con la presión regulatoria y un intento de recaudar $ 100 millones.

Según el New York Times, Brooks dirigió un proceso de recaudación de fondos destinado a generar 100 millones de dólares en importaciones. Estaba en conversaciones con una empresa de capital riesgo llamada GreatPoint Ventures, dirigida por Ray Lane. En declaraciones al NYT, Lane reveló que aunque su empresa nunca había realizado una inversión en moneda digital, creía mucho en Brooks y estaba listo para participar en la ronda de financiación.

Brooks les aseguró que la subsidiaria estadounidense sería completamente independiente del mercado de valores mundial. Sin embargo, esto fue más una «promesa hecha en papel», especialmente dado que Cz supuestamente posee el 90% de Binance.US. Además, la junta directiva de la bolsa de valores está formada por CZ, el CEO y Gin Chao, el CEO estratégico global de Binance. Sin embargo, lo que alteró el equilibrio contra la inversión de GreatPoint, los reguladores estadounidenses fueron tras el intercambio.

Binance ha hecho grandes esfuerzos para convencer a GreatPoint y otros inversores, como SoftBank, de entrar en los buenos libros de los reguladores. Incluso contrató a Manuel Álvarez, ex director regulador bancario de California, como director administrativo. Pero fue demasiado tarde. Los inversores ya se han asustado.

Los inversores se retiraron inmediatamente, Alvarez y Brooks dimitieron.

Binance.US continuará insistiendo en continuar recaudando fondos según lo planeado e incluso seguirá a Coinbase a lo largo de la ruta de la OPI.

“Recaudar fondos y atraer inversores potenciales es un elemento clave de la estrategia a largo plazo de Binance.US. Es sólo cuestión de tiempo ”, dijo Hazel Watts, portavoz de Binance.

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